Против фирмы VABAKS, предлагающей людям на портале vabaks.ee возможность досрочно получить накопившиеся во второй пенсионной ступени деньги, было начато уголовное дело. Несмотря на то, что за быстрый вывод денег надо отдать не менее 16% накоплений, желающих воспользоваться схемой оказалось более 5000. Но основанием для уголовного дела стала не большая маржа, а то, что фирма действовала без необходимых разрешений, передаёт “Актуальная камера”.
“Детально изучив предлагаемые VABAKS договоры, Финансовая инспекция пришла к заключению, что такая деятельность возможна только при наличии двух лицензий: на кредитное посредничество и на оказание инвестиционных услуг. Мы общались с представителями фирмы и указали им на несоответствие их деятельности закону, но они наши аргументы игнорировали. Между тем оказание этих услуг без лицензии считается преступлением”, – сказал член правления Финансовой инспекции Сийм Таммер.
Кроме того, по мнению Финансовой инспекции Эстонии, предложенные фирмой договоры не обеспечивали защиту денег инвесторов, то есть тех, кто готов предоставить деньги для досрочных выплат. В итоге инспекция обратилась за помощью в полицию.
По словам Таммера, в Финансовую инспекцию постоянно поступают сотни жалоб на эстонские и зарубежные фирмы, предлагающие клиентам всевозможные подозрительные финансовые операции, например, с криптовалютами. В инспекции убеждены, что защитить людей от мошенников поможет дополнение закона. Подготовленный Минфином проект позволит инспекции размещать на своей странице в Интернете предостережения в отношении сомнительных фирм.
“Мы получим право обращаться к фирмам, предлагающим финансовые услуги, с официальными запросами и требовать ответов от них. А в случае, если у нас возникнут подозрения в законности деятельности этих фирм, мы сможем публично предупреждать общественность о своих заключениях”, – пояснил Таммер.
Законопроект находится в парламентском производстве и будет, очевидно, одобрен уже в июне этого года.
“Публикация предостережений Финансовой инспекции будет сигналом для потребителей и инвесторов, предупреждением о возможных опасностях. Разумеется, такого рода информация не позволяет исключить попытки обмануть клиентов, но если речь идёт о фирмах, прямо нарушающих закон, то существуют и процедуры для привлечения их к ответственности”, – отметил председатель финансовой комиссии Рийгикогу Эрки Сависаар.